Licence pro assurance, banque, finance : chargé de clientèle
Certification archivée
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Code certifinfo : 86086
Niveau européen : Niveau BUT, Licence, Licence Pro
Type de certification : Licence professionnelle
RNCP : 30181
Accessiblité formation continue : Oui
Le conseiller clientèle marché des particuliers gère et développe un portefeuille de clients de particuliers dans le secteur de la banque. Il équipe ses clients en services de paiement, en produits d'épargne, de crédit et d'assurance.
Ses principale
Description des objectifs :
Le diplômé de cette certification est capable, dans le cadre d'une relation de face à face avec le client ainsi que dans le cadre d'une relation à distance (téléphone, internet), :
- d'accueillir et orienter les clients
- d'identifier les attentes du client
- de traiter les demandes simples du client sur la gestion de son compte et l'utilisation des services associés
- d'apporter une assistance technique et réglementaire au client
- de personnaliser le conseil en prenant en compte la globalité de la situation du client
- de formuler des propositions visant à optimiser et faciliter la situation du client
- d'identifier les projets du client et les besoins en découlant
- de formuler des propositions de placements et de crédits correspondants aux besoins et projets des clients
- de commercialiser les produits d'assurance
- d'identifier les opportunités de rebond commercial
- de maîtriser la conduite de l'entretien de négociation afin d'atteindre les objectifs de production fixés
- de surveiller et gérer le risque de son portefeuille de clients
- de développer son portefeuille de clients par la prospection
- d'utiliser les outils informatiques de bureautique, de communication et de simulation financière propres à chaque établissement pour gérer un portefeuille de clients.
Débouchés :
Secteurs d'activité :
Le conseiller clientèle marché des particuliers exerce son activité dans un établissement bancaire, et plus particulièrement dans
- les activités de la banque de détail,
- en agence physique,
- en agence virtuelle,
- centre de relations clients.
Métiers visés :
Le conseiller clientèle peut répondre aux emplois suivants :
- Chargé de clientèle sur le marché des particuliers
- Conseiller clientèle sur le marché des particuliers
- Gestionnaire de clientèle de particuliers
- Chargé d'accueil et de services à la clientèle
- Téléconseiller bancaire
- Conseiller banque en ligne
- Assistant chargé de clientèle sur le marché des particuliers
Ces métiers ouvrent par ailleurs à de nombreuses possibilités d'évolution vers des postes demandant une expertise technique (chargé de clientèle professionnels, chargé de clientèle entreprises, conseiller en patrimoine) ou vers des postes d'encadrement (animateur d'unité commerciale, directeur d'agence).
