Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Certification archivée
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Code certifinfo : 88676

Niveau européen : Niveau BUT, Licence, Licence Pro

Type de certification : Licence professionnelle

RNCP : 25549

Accessiblité formation continue : Oui

  • Promouvoir et vendre l'offre courante de bancassurance -épargne, crédit, assurance vie et Incendie Accident et Risques Divers - pour répondre aux besoins d'une clientèle dite " de moyenne gamme "
  • Réaliser les prestations de

    Description des objectifs :

    Les compétences disciplinaires générales :

    • Economie et gestion bancaires et financières (institutions, taux d'intérêt et calcul actuariel, économie de la firme bancaire),
    • Droit (droit civil, droit commercial, droit bancaire),
    • Fiscalité des particuliers.

    Les compétences techniques :

    • La connaissance du marché des particuliers,
    • La maîtrise de l'ouverture et de la gestion des comptes de dépôt,
    • La connaissance des services bancaires, des produits bancaires et non bancaires d'épargne, des produits financiers,
    • Les opérations de financement des particuliers : crédits de trésorerie, crédits à la consommation et crédits immobiliers,
    • La prévention et la gestion des risques " clients ",
    • L'assurance des biens et des personnes
    • La transmission du patrimoine à titre gratuit,
    • L'approche globale du client,
    • La maîtrise de la tarification bancaire,
    • La gestion et le développement du portefeuille de clientèle.

    Compétences commerciales :

    • Analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine
    • Adapter le questionnement au comportement du client et une phase de déroulement de l'entretien
    • Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante
    • Composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante, prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux, compte-tenu des aléas,
    • Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué,
    • Organiser une opération de prospection en utilisant l'ensemble des moyens à dispositions (mailing, téléphone, e-mail)

    Compétences comportementales :

    • Développer en état d'esprit " orienté client,
    • Pratiquer la reformulation empathique,
    • Gérer les temps de parole de l'entretien sans désobliger l'interlocuteur,
    • Gérer l'agressivité éventuelle d'un client,
    • Gérer son temps en intégrant les contraintes de l'unité.

    Débouchés :

    Conseiller commercial dans un établissement de bancassurance.