Licence pro assurance, banque, finance spécialité banque - conseiller clientèle particulier

Certification archivée
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Cette certification est remplacé par :

Code certifinfo : 59329

Niveau européen : Niveau BUT, Licence, Licence Pro

Type de certification : Licence professionnelle

RNCP : 18319

Accessiblité formation continue : Oui

Le conseiller clientèle particulier analyse le patrimoine de ses clients, effectue des bilans personnalisés puis propose des solutions adaptées à chaque profil.
Il effectue notamment des simulations pour les aider à choisir le meilleur placement ou

Description des objectifs :

Les compétences concernent la compréhension de l'environnement professionnel, la connaissance de l'environnement économique et la maîtrise de la communication écrite et orale, la pratique de l'anglais.

*Dans le domaine juridique et fiscal :

  • connaître les règles fiscales applicables aux particuliers
  • pourvoir intégrer une démarche d'optimisation fiscale

*Dans le domaine des techniques de la banque et de l'assurance :

  • gérer les comptes de particuliers
  • promouvoir les produits bancaires
  • savoir englober l'offre de crédits et d'assurances dans les propositions aux clients
  • assurer le suivi des comptes en portefeuille et analyser ce portefeuille pour situer sa clientèle
  • prévenir et gérer les risques

*Dans le domaine comportemental et commercial :

  • savoir détecter les besoins et les objectifs patrimoniaux
  • conduire un entretien commercial
  • développer une approche conseil dans le cadre de la relation commerciale
  • pratiquer la négociation commerciale
  • travailler en équipe en faisant appel, si nécessaire à des experts
  • gérer son temps efficacement

Débouchés :

Secteurs d'activité :

Le conseiller clientèle particuliers peut exercer dans une agence d'un réseau bancaire, de caisses d'épargne ou d'une compagnie d'assurances.

Métiers visés :

Le titulaire de la licence professionnelle peut accéder aux métiers de conseiller clientèle particulier, conseiller de clientèle bancaire, conseiller en assurance.