Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Certification archivée
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Code certifinfo : 87973

Niveau européen : Niveau BUT, Licence, Licence Pro

Type de certification : Licence professionnelle

RNCP : 30181

Accessiblité formation continue : Non

Programme :

Parcours :

  • Conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers en banque et assurance (IAE)

Description des objectifs :

Compétences techniques :

  • Connaitre et mettre en oeuvre les techniques de financement
  • Dresser le tableau comparatif de l'ensemble des financements courants commercialisés par la banque auprès des particuliers
  • Ajuster les modalités de financement aux besoins de l'emprunteur
  • Réunir et apprécier les garanties

* Opérations boursières :

  • Exécuter un ordre de bourse simple
  • Appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières

* Droit et fiscalité

  • Analyser la responsabilité juridique du banquier
  • Appliquer les procédures de recouvrement amiable
  • Concevoir un montage fiscal adapté à la situation d'une clientèle " moyenne gamme "

* Assurance vie

  • Analyser les supports des contrats (euro, unités de compte...)
  • Calculer le capital à terme, la rente viagère...

* Assurance Incendie, accident et risques divers (IARD)

  • Expliquer les articles d'un contrat
  • Traiter les dysfonctionnements courants
  • Gérer les demandes d'indemnisation

Compétences commerciales :

  • Analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine
  • Adapter le questionnement au comportement du client en fonction du déroulement de l'entretien
  • Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante
  • Composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante
  • Prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux, compte tenu des aléas
  • Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué
  • Organiser une opération de prospection en utilisant l'ensemble des moyens à disposition (mailing, téléphone, mail)

Compétences comportementales :

  • Pratiquer la reformulation empathique
  • Gérer les temps de parole de l'entretien sans désobliger l'interlocuteur
  • Gérer l'agressivité éventuelle d'un client
  • Gérer son temps en intégrant les contraintes de l'unité

Compétences managériales :

  • Gérer un projet
  • Animer une petite équipe