Mastère Conseiller patrimonial du dirigeant

Objectifs

L’expert en gestion de patrimoine intervient auprès d’une clientèle à forts enjeux, particuliers et chefs d’entreprise, pour analyser des situations patrimoniales globales, élaborer des stratégies personnalisées et formuler des préconisations intégrant des dimensions juridiques, fiscales, financières, assurantielles et successorales. Il exerce dans un environnement fortement réglementé, marqué notamment par les exigences issues des dispositifs MiFID II, DDA, LCB-FT, RGPD et par l’intégration croissante des enjeux de durabilité et de responsabilité sociale. Dans ce contexte, la certification vise à sécuriser et professionnaliser l’exercice du métier, en attestant la maîtrise de compétences stratégiques à forte valeur ajoutée, allant au-delà de la simple commercialisation de produits financiers. Elle répond à un besoin clairement identifié des établissements bancaires, assurantiels et patrimoniaux de disposer de professionnels capables de délivrer un conseil global, conforme, responsable et durable, tout en contribuant au développement et à la fidélisation de la clientèle patrimoniale.
Les objectifs de la certification sont ainsi de valider la capacité du candidat à conduire un diagnostic patrimonial complet et structuré ; attester de son aptitude à concevoir et mettre en œuvre des stratégies patrimoniales adaptées aux profils et aux objectifs des clients ; garantir la maîtrise du cadre réglementaire, des risques et des obligations déontologiques ; reconnaître une posture professionnelle autonome, experte et responsable dans la relation client.
La certification s’adresse prioritairement à des professionnels de la banque, de l’assurance et de la finance, disposant d’une expérience significative du conseil patrimonial ou souhaitant accéder à des fonctions d’expertise renforcée. Elle constitue un outil de reconnaissance professionnelle, de sécurisation des parcours et de montée en compétences, tant pour les titulaires que pour les employeurs.

Contenu de la formation

Identifier les informations disponibles et besoins spécifiques du client ou prospect, y compris en situation de handicap, en mobilisant des sources internes (base client, CRM, historique des échanges) et externes (presse, sites spécialisés, bilans, réseaux sociaux professionnels). Utiliser des supports adaptés (documents FALC, outils numériques accessibles) et adopter une posture inclusive, afin de constituer une base d’analyse pertinente en amont de l’entretien.
Analyser les données collectées à l’aide d’outils internes (référentiels patrimoniaux, matrices d’analyse, outils CRM) pour identifier les manques et structurer les axes à approfondir en entretien.
Structurer les informations préalablement collectées en définissant des objectifs clairs, en s’appuyant sur des grilles de lecture patrimoniale, des outils de scoring ou des matrices SWOT, afin d’optimiser la préparation de l’entretien de découverte.
Questionner le client ou prospect en mobilisant des techniques de communication interpersonnelle (écoute active, reformulation, questionnement ouvert) et des supports adaptés (grilles d’entretien, tableaux de synthèse), en adoptant une posture inclusive prenant en compte les potentielles situations de handicap, afin de recueillir des informations précises sur sa situation et ses attentes.
Identifier les projets et motivations du client en analysant ses réponses à l’aide de techniques d’entretien semi-directif, de reformulation ciblée et de matrices de priorisation, pour structurer une proposition de conseil pertinente.
Évaluer le profil de risque et le niveau de connaissance financière du client à l’aide de questionnaires réglementaires (MIFID, DDA) ou internes, en s’appuyant sur des outils digitaux de diagnostic, afin de garantir la conformité des préconisations.
Exploiter les données patrimoniales (civiles, fiscales, professionnelles) en mobilisant des logiciels spécialisés (ex : outils de gestion de patrimoine), des bases réglementaires, des documents saisis dans le système d’information, ainsi que des outils d’intelligence artificielle pour repérer les éléments utiles à l’analyse.
Analyser les composantes du patrimoine personnel et professionnel, y compris les biens détenus à l’étranger, à partir de la situation civile et fiscale du client ou prospect, dans le but d’élaborer un diagnostic adapté à l'ensemble de sa situation.
Prioriser les enjeux en mettant en relation les problématiques patrimoniales identifiées avec les objectifs du client, à l’aide d’outils d’analyse tels que des matrices de pertinence, des systèmes de scoring et de priorisation, afin de définir des axes d’intervention personnalisés.

Résultats attendus de la formation

Expert en gestion de patrimoine

Certification(s)

• Expert en gestion de patrimoine
• Certification active
• Niveau de sortie : Niveau Master, Ingénieur
• Certificateur : Ecole supérieure de la banque