Licence pro assurance, banque, finance spécialité conseiller commercial clientèle particulier

Certification archivée
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Cette certification est remplacé par :

Code certifinfo : 60116

Niveau européen : Niveau BUT, Licence, Licence Pro

Type de certification : Licence professionnelle

Accessiblité formation continue : Oui

Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier gère et développe un portefeuille de clients dans le secteur de la banque/assurance. Il équipe ses clients de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit. Ses activités prin

Description des objectifs :

  • Expliquer à un client les modalités et le fonctionnement de l'épargne bancaire, distinguer toutes les variétés de valeurs mobilières utilisées par une clientèle de particuliers, exécuter un ordre de bourse simple
  • Appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières
  • Réunir et apprécier les garanties et autres pièces juridiques nécessaires à la présentation d'un dossier de financement
  • Interroger les bases de données sur les encours et incidents des emprunteurs
  • Identifier les principes et les mécanismes des opérations relatives au fonctionnement des comptes
  • Détecter les incidents de fonctionnement et les opérations suspects ;
  • Analyser et porter un jugement sur la qualité d'une relation et proposer le cas échéant des solutions ;
  • Comprendre, prévenir et gérer les risques relatifs à la vie en agence ;
  • Analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine
  • Adapter le questionnement au comportement du client
  • Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante
  • Composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées
  • Prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux compte-tenu des aléas
  • Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture sur la base du diagnostic effectué

Débouchés :

Secteurs d'activité :

  • Établissement bancaire et plus particulièrement dans les activités de la banque de détail
  • Société d'assurance
  • Cabinet de courtage en crédits (immobilier et à la consommation) et en assurances.

Métiers visés :

  • Assistant clientèle
  • Conseiller clientèle particulier
  • Conseiller en assurance
  • Conseiller clientèle à distance