Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Certification archivée
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Code certifinfo : 88963

Niveau européen : Niveau BUT, Licence, Licence Pro

Type de certification : Licence professionnelle

RNCP : 30181

Accessiblité formation continue : Oui

Description des objectifs :

Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier est capable de :

  • expliquer à un client les modalités et le fonctionnement de l'épargne bancaire, distinguer toutes les variétés de valeurs mobilières utilisées par une clientèle de particuliers, exécuter un ordre de bourse simple ;
  • appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières ;
  • réunir et apprécier les garanties et autres pièces juridiques nécessaires à la présentation d'un dossier de financement ;
  • interroger les bases de données sur les encours et incidents des emprunteurs ;
  • identifier les principes et les mécanismes des opérations relatives au fonctionnement des comptes ;
  • détecter les incidents de fonctionnement et les opérations suspects ;
  • analyser et porter un jugement sur la qualité d'une relation et proposer le cas échéant des solutions ;
  • comprendre, prévenir et gérer les risques relatifs à la vie en agence ;
  • analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine ;
  • adapter le questionnement au comportement du client ;
  • concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante ;
  • composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées ;
  • prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux compte-tenu des aléas ;
  • conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture sur la base du diagnostic effectué.
     

Débouchés :

  • assistant clientèle
  • conseiller clientèle particulier
  • conseiller en assurance
  • conseiller clientèle à distance